El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió una de las formas más importantes de lavado de dinero a nivel mundial se da a través de las actividades comerciales nacionales e internacionales, por lo que publicó recientemente una guía en colaboración con el Grupo de Unidades de Inteligencia Financiera Egmont.
Con este documento se busca orientar a la iniciativa privada y al sector público para la detección de indicadores de riesgo sobre el lavado de dinero basado en el comercio, con el fin de combatir esta metodología de blanqueo.
El GAFI apuntó que el blanqueo de capitales basado en el comercio es uno de los métodos más complejos y utilizados, mediante el cual se utilizan transacciones o redes comerciales legítimas.
Dentro de la lista de indicadores de riesgo del documento se encuentra la participación de empresas fantasma, o registradas en jurisdicciones de alto riesgo, en operaciones comerciales.
Asimismo, como indicador la inconsistencia en la actividad principal del cliente en una transacción de este tipo. “Por ejemplo, un comerciante de automóviles que exporta ropa o un comerciante de metales preciosos que importa productos del mar”.
Otro indicador de riesgo son las inconsistencias en los contratos, facturas y otros datos comerciales que se presenten en las operaciones, como pueden ser tarifas o precios que no parecen estar en línea con el valor de los bienes comercializados.
Junto con el uso del sistema financiero y el movimiento a granel de efectivo, el comercio es uno de los tres métodos principales para el lavado de dinero.
Áreas que detalla el GAFI
- La estructura del negocio.
- Actividad comercial.
- Documentos comerciales y productos básicos.
- Actividad de cuentas y transacciones.
Alerta para México
Autoridades del sistema financiero en México emitieron una guía para las entidades del mismo en mayo de 2020, con el fin de que tuvieran una mayor comprensión sobre el riesgo de lavado de dinero basado en el comercio.
En dicho documento se señala como riesgo la manipulación en la facturación de productos como un indicador de riesgo, con precios sobrevalorados o falsificación de facturas comerciales.
Con información de El Economista.
